淺述業(yè)主方工程項目風險管理

摘 要：風險管理最早是從企業(yè)經營管理實踐中總結出來的，隨著項目管理技術的發(fā)展，風險管理就加入了項目管理的行列，形成了所謂的項目風險管理。風險指的是損失的不確定性，對工程項目管理而言，風險是指可能出現的影響項目目標實現的不確定的因素。項目風險管理包括項目風險管理規(guī)劃、風險識別、分析、應對和監(jiān)控的過程，風險管理貫穿于項目組織全過程。
關鍵詞：業(yè)主；工程項目；風險；管理

1、投資項目的主要風險
    工程項目投資方（或業(yè)主）應建立風險管理體系，明確各層管理人員的相應管理責任，以減少項目實施過程中的不確定因素對項目的影響。工程項目中業(yè)主的風險有如下幾種類型：
    1.1 投資項目的主要風險
    1） 市場風險。市場風險一般來自四個方面：一是由于消費者的消費習慣、消費能力等發(fā)生變化，使得市場需求發(fā)生重大變化，導致項目的市場出現問題，市場供需總量的實際情況與預測值發(fā)生偏差；二是由于市場預測方法或數據錯誤，導致需求分析出現重大偏差；三是市場競爭格局發(fā)生重大變化，競爭者采取了進攻策略，或者是出現了新的競爭對手，對項目的銷售產生重大影響；四是由于市場條件發(fā)生變化，項目產品和主要原材料的供應條件和價格發(fā)生較大變化，對項目的收益產生了重大影響。
    2） 技術與工程風險。工程項目在可行性研究階段應考慮的有技術風險如：工程勘測資料和有關文件，工程設計文件，工程施工方案（新技術、新工藝、新設備是否與現行的生產和管理水平相匹配），工程物資，工程機械等；工程環(huán)境風險如：自然災害，巖土地質條件和水文地質條件，氣象條件，引起火災和爆炸的因素等。
    3） 組織管理風險。由于項目管理模式不合理，項目內部組織不當、管理混亂或者主要管理者能力不足，或由于項目存在眾多參與方，各方的動機和目的不一致等導致影響項目的進展和項目目標的實現。
    4） 政策風險。政策風險主要是指國內外政治經濟條件發(fā)生重大變化或者政策調整，導致項目既定目標難以實現。包括經濟政策、技術政策、產業(yè)政策等，涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產業(yè)等政策的調整變化。規(guī)避政策風險更是項目決策階段的重要內容。
    5） 環(huán)境與社會風險。環(huán)境風險是由于對項目的環(huán)境生態(tài)影響分析深度不夠或環(huán)境保護措施不當，引起項目的環(huán)境沖突，帶來重大的環(huán)境影響，從而影響項目的建設和運營；社會風險是指由于對項目的社會影響估計不足，或者項目所處的社會環(huán)境發(fā)生變化，給項目的建設和運營帶來困難和損失的可能性，社會風險的影響很廣，包括宗教信仰、社會治安、文化素質、公眾態(tài)度等方面，因而社會風險的識別難度極大。
    6） 其他風險：如：與國家控制的項目相沖突，導致項目開發(fā)壽命縮短；如投資估算度準確及融資方案是否可靠；物價上漲引起投資膨脹。

2、風險管理
    風險管理是為了達到一個組織的既定目標，而對組織所承擔的各種風險進行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護以及有關法規(guī)的要求。風險管理包括策劃、組織、領導、協(xié)調和控制等方面的工作。業(yè)主方在風險管理中要依靠咨詢、設計和工程師，但業(yè)主本身一定要有比較強烈的風險意識，特別是在重大決策時注意分析風險因素，確定并采取防范措施，這樣才能正確管理工程項目風險。
    項目風險管理應形成風險管理計劃，它包括：風險管理目標；風險管理范圍；可使用的風險管理方法、工具以及數據來源；風險分類和風險排序要求；風險管理的職責和權限；風險跟蹤的要求；相應的資源控預算。項目風險管理流程包括：項目風險識別、項目風險評估、項目風險響應和項目風險控制。
    1）項目風險識別：重視資料的收集，收集項目風險有關的信息，確定風險因素，編制項目風險識別報告。風險因素識別應特別注意借鑒歷史經驗，特別是后評價的經驗；同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導致項目“不可行的因素”，以充分揭示項目的風險來源。
    2）項目風險評估：利用已有數據資料（主要是類似項目有關風險的歷史資料）和相關專業(yè)方法分析各種風險因素發(fā)生的概率；分析各種風險損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失以及對項目工程的質量、功能和使用效果等方面的影響；根據各種風險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風險的風險量和風險等級。此項程序通過匯總數據資料，采取風險概率估計方法和風險影響估計兩類方法進行評估。
    3）項目風險響應：常用的風險對策包括風險規(guī)避、減輕、自留、轉移及其組合等策略。制訂風險應對計劃，估算風險管理所需費用，并將之納入項目費用計劃。項目風險響應指的是針對項目風險的對策進行風險響應。
    4）項目風險控制：在項目進展過程中收集和分析與風險相關的各種信息，預測可能發(fā)生的風險及制訂相應的應爭預案，對其進行監(jiān)控并提出預警。
    2.2 常用的風險對策：
    任何經濟活動都可能有風險，我們應該設法采取措施，以降低、規(guī)避、分散或防范風險。工程項目風險對策主要有以下幾種：
    1）風險預防：在工程項目立項決策時，認真分析風險，對于風險發(fā)生頻率高、可能造成嚴重損失的項目不予批準，或采用其他的替代方案。對已發(fā)現的風險苗頭采取及時的預防措施。
    2）風險降低：可能通過修改原設計方案，或是增加合作者和入股人來降低和分散風險，
    3）風險轉移：對于不易控制的風險，業(yè)主方一般可采用兩種轉移方法：A、通過簽訂協(xié)議書或合同將風險轉移給設計方或承包商，但是如果對方比較有經驗時，可能導致比較高的報價。B、保險。即對可能遇見的風險去投保，這是防范風險的最主要的方式。對于咨詢、設計或監(jiān)理公司，可要求他們去投職業(yè)責任保險，在這些公司由于疏忽或工作中的錯誤（如設計錯誤）而引起損失時，由保險公司進行賠償；對承包商方面，可要求投保工程一切險、第三方責任險等。
    4）風險自留：即使對風險進行了認真的分析與研究，但總是有一部分風險是不可預見的，因而業(yè)主方對這種自留風險只有采用在預算價中自留風險費的方法，以應付不測事件。

3、工程項目風險管理應注意的幾個方面
    3.1 力求工程項目風險的準確性、完整性和系統(tǒng)性
    根據項目的WBS（工作分解結構）及管理范圍，對項目風險進行分解，根據項目風險的相互關系，將其分解成若干個子系統(tǒng)，分解的程度應足以使人們較為容易地識別出項目的風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統(tǒng)性；召開風險評估會，建立的風險識別報告應求得項目參與各方的一致意見。
    3.2 重視風險對策研究
    風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程，可行性研究是一項復雜的系統(tǒng)工程，而風險因素又可能存在于技術、市場、工程、經濟等各個方面，根據各個項目的自身情況，應結合行業(yè)特點，針對特定項目主要的或關鍵的風險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度；風險對策研究必須立足于現實客觀的基礎之上，提出的風險對策應是切實可行的，不僅是技術上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的；規(guī)避防范風險是要付出代價的，在風險對策研究中應將規(guī)避防范風險措施所付出的代價與該風險可能造成的損失進行權衡，其風險對策必具經濟性，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風險效益；風險對策研究是項目有關各方的共同任務，項目的相關參與各方都應積極參與和協(xié)助進行風險對策研究，并真正重視風險對策研究的結果。
    3.3 落實項目應對計劃中的應對措施在項目管理期間的執(zhí)行力，并不斷地識別、分析和觀測新風險，保持對已識別風險和“觀察清單”中的風險的跟蹤，重新分析現存的風險，監(jiān)測不可預見事件的引發(fā)條件，監(jiān)測殘留風險，評審風險應對策略的實施效果；風險監(jiān)測與控制過程還包括更新組織過程資源，其中包括為了有利于未來項目所建立的項目經驗教訓數據庫和風險管理模板。
    3.4工程項目組織過程結束后，及時出具項目風險管理成果，為以后同類項目提供基礎數據和經驗。（資料來源：項目管理者聯盟）

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